一年市值猛增近三百亿!USDT是什么?合规吗?专

Tether 技术长 Paolo Ardoino 和总法律顾问 Stuart Hoegner 对市场关心的发行、储备金以及合规相关的一系列问题进行答复。

(本文经授权转载自链闻,原文请见)

受访者:Paolo Ardoino 与 Stuart Hoegner ,分别为 Tether CTO 和总法律顾问。

虽然DeFi 是2020 年加密货币市场的绝对焦点,但是市场的高热度并非只成就了比特币、以太坊或是热门DeFi 代币,稳定币作为绝大多数投资者参与市场的首选「桥樑」,在过去一年时间里同样保持着高速增长的势头。

儘管稳定币项目不断涌现,但USDT 作为这一赛道的霸主,至今仍保持着超7 成的市场佔有率,不过这种「光鲜」背后,质疑声音也从未停止。USDT 持续的「野蛮」增发让市场上关于其保证金是否足额的猜疑一直存在,而Tether 也曾因为涉嫌操纵市场而遭到诉讼。

2021年1月10日,Tether CTO Paolo Ardoino以及法律总顾问Stuart Hoegner一同在播客节目《What Bitcoin Did》中接受了Peter McCormack的公开採访,对很多市场关心的发行相关、储备金以及合规相关的一系列问题进行了答复和澄清。

以下是Tether 团队整理出的本次採访的关键信息,链闻进行了一定筛选梳理。

泰达币的标準发行流程是什么样的?

Tether 发行包括四个步骤:生成-发行-承兑-销毁。

其中生成和销毁都是由多签进行管理。生成的Token 在Tether 的金库中并没有流通,直到有用户存入等值美元/ 法币之后才被发行并进入市场。

承兑的Token 也保留在Tether 金库中,根据市场需求情况再次发行或者被销毁。

通常生成Token 之后,CTO Paolo 会通过Twitter 对全网公布。

为什么在周末和假期也会发行泰达币?

一般的银行在周末和假期的确不能处理业务。

Tether 的主要银行是Deltec,Tether 自己以及很多用户在Deltec 都开设了账户,同时Deltec 有专人在周末和假期处理同行转账的业务。因此即使在周末和假期,Tether 与用户之间可以同行转账,发行Token。

不过跨行转账仍然要在工作日才能处理。

泰达币有哪些使用场景?目前支持哪些公链?选择标準是什么?

Tether 诞生于 2014 年,当时主要的应用场景是解决加密货币生态系统中的流动性问题,流通规模不到1 亿美元。

目前 Tether 的主要应用场景仍然是加密货币市场,但是也拓展到了零售、支付、贸易结算、国际汇款等传统应用场景中。

Tether 在选择公链并发行 USDT 上非常谨慎,选择的标準包括但不限于:

  • 广泛的社群支持,
  • 支持多重签名技术,
  • 支持硬件钱包,
  • 技术能力领先,
  • 等等

Tether 目前在7 个公链/ 协议上发行Token,分别是:

  • Bitcoin/Omni
  • Bitcoin/Liquid
  • Ethereum/ERC20
  • EOS
  • Tron
  • Algorand
  • Bitcoin Cash/SLP

USDT 是100% 储备金吗?储备金的结构是什么?

Tether 是100% 储备金的,从创建至今没有发生过任何承兑违约。实际上,很多Tether 用户一直在用自己的例子证明Tether 的大额资金承兑能力。

流通中的每一个Tether 都是有100% 储备金确保承兑,储备金包括:

  • 美元/ 欧元等法币
  • 现金以及现金等价物
  • 数字资产
  • 对第三方的贷款(包括对关联实体的贷款)

Tether 给Bitfinex 的贷款初始是750M 美元。Bitfinex 一直在按照计划偿还本金(实际偿还进度比计划要快),并且支付利息(利息偿还速度也比计划要快),贷款状态良好。目前Bitfinex 的借款数量为550M 美元,仅佔Tether 总市值的2.5% 左右。

关于市面上流传的所谓「74% 储备金」的说明

事实情况是, 2020 年4 月30 日在向纽约总检察长提交的诉讼宣誓书中,Stuart Hoegner (General Counsel)提到「Tether 持有的现金和现金等价物大约佔流通Tether 价值的74%」 。

在当时(2020 年4 月) Tether 的总流通数量为21 亿美元。储备金中有大约74% 是现金和现金等价物,剩下的26% 是Bitfinex 贷款。在接受采访时(2021 年1 月),Tether 的总流通量增加到240 亿美元,储备金中贷款所佔的比例下降到2.5% 左右。Tether 依然是100% 储备金。

市场上关于「Tether 只有74% 储备金」等类似的传言是对Stuart Hoegner 陈述的曲解,不符合实际情况。

Tether 是合规机构吗?与监管部门沟通情况如何?

Tether是在美国FinCen合法注册的MoneyService机构,向FinCen提交例行报告,满足FinCen合规要求。Tether同时也向BVI Financial Investigation Agency提交例行报告,满足FIABVI合规要求。

实际上,Tether 在以下合规流程的执行标準都满足甚至高于监管要求:

  • KYC -客户认证
  • ATF – 反恐
  • AML – 反洗钱
  • EDD – 增强背景调查

在美国以外的其他国家和地区,Tether 也一直与监管机构进行沟通,交流/ 学习/ 适应当地的监管政策。

Tether 也协助全球执法部门追踪可疑资金,协助受害人追回被盗资金。

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